Horizon
De periode waarin het vermogen niet voor een ander doel nodig is.
Start · Werkwijze
Volgorde
Werkwijze
Zes stappen, altijd in dezelfde volgorde. Zo weet een opdrachtgever wanneer er wordt geluisterd, wanneer er wordt vastgelegd en wanneer er wordt uitgevoerd.
Kennismaking
Wij luisteren naar de situatie, de horizon en de vragen. Er volgt nog geen uitvoering.
Kader
Doel, risicogrenzen en uitgesloten effecten worden in gewone taal genoteerd.
Schriftelijk mandaat
Beide zijden bevestigen het kader. Zonder die bevestiging start de opvolging niet.
Opbouw
De portefeuille wordt binnen het mandaat samengesteld of verder opgevolgd.
Toetsing
Spreiding en concentratie worden vergeleken met de afgesproken banden.
Verslag
De opdrachtgever ontvangt een overzicht en kan vragen stellen over de feiten.
Tijd en plaats
De kennismaking gebeurt in Hoeilaart of schriftelijk. Een dossier hoeft niet op één dag rond te zijn. Haast is geen deugd wanneer kapitaal kan dalen.
Wie eerst de werkgebieden leest, komt beter voorbereid naar het gesprek.
Documenten per stap
Elke stap laat een stuk na. Zo kan een opdrachtgever later zien wat is afgesproken en wat is uitgevoerd.
- Notitie van de kennismaking
- Ontwerp van het kader
- Ondertekend mandaat
- Spoor van elke opdracht
- Periodiek verslag
Risicokader
Het kader beschrijft schommelingen die de opdrachtgever kan dragen. Het is geen schild tegen daling. Markten kunnen verder bewegen dan het kader voorzag.
Spreiding
Grenzen zodat één effect de portefeuille niet overheerst.
Uitsluiting
Effecten of thema's die de opdrachtgever buiten het mandaat houdt.
Communicatie
Berichten lopen via de personen die in het mandaat staan. Een verslag noemt feiten, bronnen en open punten. Een koersvoorspelling hoort daar niet bij.
Dringende vragen kunnen telefonisch, op +32 491353681. Schriftelijk gaat het naar [email protected].
Bijsturen
Wanneer de situatie van de opdrachtgever verandert, wordt het kader herzien. Tot de nieuwe tekst is bevestigd, blijft het oude mandaat gelden.
Een daling van de koers is op zich geen reden om het kader te verlaten. Het verslag toont de afwijking. De opdrachtgever beslist of het kader meebeweegt.
Vragen die het gesprek vooruithelpen
Welke horizon past bij dit vermogen? Welke daling is draaglijk? Welke effecten moeten buiten beeld blijven? Wie mag het huis bellen? Hoe vaak moet een verslag verschijnen?
Die vragen staan ook in het formulier, als geheugensteun. U hoeft ze niet allemaal in het eerste bericht te beantwoorden.
Start met een kort bericht
Noem uw naam, een manier om u te bereiken en in één zin waar het over gaat. Het gesprek zelf volgt later, in Hoeilaart of schriftelijk.
Naar het formulier